Alweer een jaar voorbij. Het begin van een nieuw jaar is een goed moment om even te overlopen hoe de resultaten over 2017 van onze portefeuilles waren.
Vier van de vijf Rendement Plus portefeuilles konden met winst het jaar afsluiten. De winsten waren vorig jaar misschien niet zo spectaculair maar er was ook in 2017 sprake van een rustige groei. En dat zie ik graag. Rustig groeien, dit met steeds beveiligde aandelenposities. De zaken onder controle hebben en houden, heet dat dan. Hoe dan ook, mijn doel is reeds van in het begin geweest om in deze lage rentetijden met onze R+ portefeuilles de geboden rente op het spaarboekje te kloppen. En ja hoor, ook dit jaar lukte dat zonder problemen.
Vooraleer ik overga naar de korte bespreking van elk van onze portefeuilles geef ik hier reeds onze behaalde rendementen mee.
De portefeuilles ‘Low Risk’ (+4,00%), ‘Dividend Plus’ (+1,93%), ‘Commodity Plus’ (+4,71%) en ‘One Stock Plus’ (+7,28%) konden winst voorleggen. Enkel de portefeuille ‘Profit Plus’ (-1,84%) boekte een bescheiden verlies.
Mijn op risicobeperking gefocuste aanpak blijft – na al die jaren – nog steeds zijn waarde bewijzen. Eigenlijk kan dit ook bijna niet anders. Als je niet focust op (en dus minder tijd verliest met) minder belangrijke zaken maar wel focust op het allerbelangrijkste punt van beleggen, namelijk het beperkt houden van het risico dat met beleggen gepaard gaat, dan volgt winst vanzelf. In de goede beursjaren zal er winst zijn en in de slechte of mindere beursjaren hou je zo alvast verliezen beperkt. Herhaal dat proces jaar na jaar en je hebt … een winnend systeem. Je creëert aldus voor jezelf een beleggingsmethode die rente op rente op rente gaat opleveren.
Is aan mijn beleggingsmethode een nadeel verbonden? Uiteraard wel, twee zelfs.
Aan alles zijn nadelen verbonden en dus ook aan een trendvolgend beleggingssysteem. Vooreerst is het saai. Yep, SAAI want je hoeft niet echt veel transacties te doen, je hoeft niet voortdurend bij te sturen, je hoeft niet steeds van gedacht te veranderen, je hoeft niet steeds het allerlaatste (beurs)nieuws op te volgen, enz. Maar hey… dat heb ik eigenlijk wel graag. Ik wil immers rustig beleggen. Voor mij is dit dus niet echt een nadeel maar een voordeel.
Ik kan mij echter wel inbeelden dat andere beleggers graag actiever beleggen. Voor die mensen heb ik trouwens goed nieuws want vanaf 2018 kom ik met ‘Rendement Kansen’ – een actievere aandelensignaaldienst – op de proppen. Hiermee zal ik op dezelfde manier als binnen de ‘Rendement Portefeuilles’ aandelen aanbrengen waarin ik mooie kansen op stijging zie, weliswaar beknopter maar tevens ook frequenter dan bij de R+ Portefeuilles. Voor deze nieuwe dienst zal ik trouwens het abonnementsgeld niet verhogen. De ‘Rendement Kansen’ zullen dus gratis als extraatje bij al onze Rendement Plus-leden in de mailbox verschijnen.
Wie deze signaalkansen wil ontvangen kan een Rendement Plus abonnement nemen. Ik biedt 3 mogelijkheden aan (een abonnement op een half jaar, eentje op een jaar en het zeer voordelige 2 jaarsabonnement). Klik hier alvast om meer te weten te komen. Zoals je hieronder zal kunnen lezen verkoop ik regelmatig eens aandelen met een zeer mooie winst. Ik ben ervan overtuigd dat er ook regelmatig winstkleppers tussen deze signaalkansen zullen zitten. Hoe weet ik dat zo zeker? Wel, ik selecteer deze kansen volgens eenzelfde aanpak als bij de portefeuilleaandelen. Koel en nuchter op basis van de koersgrafieken, wat technische analyse en vooral risicoanalyse. Deze selectiemethode werkt zowel in stijgende, dalende en neutrale beurzen. Er zullen dan ook regelmatig winnaars uit de bus vallen.
Maar genoeg promo gemaakt, snel over naar de behaalde rendementen van de Rendement Plus portefeuilles. Wat verkocht ik en hoeveel winst bracht het op?
Low Risk (onze korte termijn portefeuille): +4.00%
Ik verkocht in 2017 binnen deze portefeuille slechts twee aandelen, Activision Blizzard en Care Property Invest.
Op Activision Blizzard werd een schitterende winst van +127% behaald. T.o.v. ons startkapitaal droeg dit aandeel maar liefst 13,05% winst bij. Schitterend is dit, want zulke voltreffers kom je niet dikwijls tegen. Hoewel ik wat dat betreft vorig jaar niet echt mocht klagen.
Met Care Property Invest verging het mij weliswaar minder goed, al viel de schade flink mee: -9,63% op het aandeel en slechts -0,98% verlies op het startkapitaal. Dit is belangrijk want hiermee wil ik aantonen dat je steeds je totaal kapitaal moet weten te beschermen tegen te grote dalingen.
De andere aandelen die momenteel in de portefeuille zitten doen het gemiddeld niet slecht maar ik verwacht dat deze pas in 2018 echt zullen openbloeien. Daarenboven heb ik binnen deze portefeuille nog ongeveer 40% cash. Er is dus nog wel wat ruimte om her en der op een opportuniteit in te spelen.
Door de +4% over 2017 groeide het totale rendement van de ‘Low Risk’-portefeuille aan tot +21,79%. Traag maar zeker groeit ons kapitaal dus mooi aan, en dat met toch flink wat cash aan de zijkant.
Profit Plus (onze portefeuille op halflange termijn): -1,84%
Ik leek binnen deze portefeuille op een lichte winst af te stevenen maar door de nieuwe aankopen die ik in oktober en december deed wordt het een bepekt verlies. Deze aankopen blijven mooi in portefeuille aangezien ik ze vooral deed met het oog op een koersstijging in 2018. Het was echter wel al mooi meegenomen geweest mochten deze nieuwe aanwinsten ook reeds tegen het jaareinde van 2017 nog hun steentje bijgedragen hebben.
Door deze aankopen verhoogden ook de kosten wat terwijl er nog geen winsten tegenover stonden. Ik wil immers opmerken dat de behaalde rendementen steeds inclusief beurskosten zijn. Ook van de aandelen die nog in de R+ portefeuilles zitten worden niet enkel de aankoopkosten maar ook reeds de verkoopkosten verrekend bij het berekenen van het rendement. Persoonlijk vind ik dat de meest eerlijke manier om rendementen te gaan berekenen. Wie rendementen berekent zonder rekening te houden met de diverse beurskosten toont geen eerlijke rendementen. Beurskosten vreten immers aan het rendement en het zou al te gemakkelijk zijn deze kosten weg te laten om een mooier rendement te kunnen tonen. Dit gebeurt nochtans zeer vaak. Ik hou echter van open en bloot, eerlijke berichtgeving en zeker wat betreft het behaalde rendement, anders liegt men zichzelf enkel maar wat voor, toch?
Binnen de Profit Plus portefeuille verkocht ik in 2017 slechts één aandeel. Maar ook hier was het een aandeel dat ik rustig heb laten rijpen tot het openbarstte van het rendement 🙂 O’Reilly Automotive was de naam, 105,94% was de winst. Dank u wel O’Reilly want je bracht maar liefst 8,25% winst aan bij ons startkapitaal. Zo zie ik het graag.
Of de huidige aandelen in portefeuille ook zullen kunnen rijpen tot mooie winnaars valt uiteraard nog wat af te wachten. Eentje is alvast op de goede weg maar de weg is nog lang.
Intussen staat het totale rendement van de ‘Profit Plus’-portefeuille op een totale winst van 47,95% en zit ik op een riante cashpositie van 52%. Deze zal in 2018 ten gepaste tijde dan ook nog wat meer aan het werk gezet worden.
Dividend Plus (onze lange termijn portefeuille): +1,93%
Geen spectaculaire winst hier maar wel winst. +1,93% is misschien niet echt veel maar ik weet zeker dat het spaarboekje er toch jaloers op is.
Ook binnen deze portefeuille deed ik in 2017 wat aankopen. Al deze nieuwelingen (behalve eentje) dragen reeds bij tot de winst bij het afsluiten van 2017. Aangezien mijn cash hier tot slechts 24% is gedaald heb ik dus al flink wat gezaaid binnen deze ‘buy and hold AND protect’-portefeuille.
Op dit moment staan niet enkel de nieuwelingen maar ook de oudgedienden binnen deze portefeuille allemaal (behalve eentje dus) op winst. Er zitten nu reeds enkele mooie winnaars bij maar de weg is nog lang en ik verkoop niet graag het vel van de beer alvorens hij geschoten is.
Dividendaandelen deden het vorig jaar in het algemeen wel goed maar ze bleven toch wat achter op groeiaandelen. De Euro Stoxx Dividend 30 index kon slechts 0,61% aandikken in 2017 en de Stoxx Gblobal Dividend 100 moest zelfs 1,13 verlies verwerken. Geen ramp uiteraard maar het toont toch aan dat dividendaandelen het wat moeilijker hadden. Met de +1,93% winst die ik behaalde kan ik dus best leven.
Wat verkocht ik in 2017 binnen Dividend Plus? Ook hier slechts één aandeel maar wel twee posities ervan. Petflessen preformfabrikant Resilux werd verkocht. Positie 2 leverde 77,48% winst en positie 1 maar liefst 158,72% winst. Yihaa! Een klein vreugdedansje want beide posities voegden respectievelijk +7,55% en +13,65% winst toe aan ons startkapitaal.
De rode draad in 2017 lijkt wel te zijn dat ik niet veel verkocht maar doorgaans wel zeer mooie winsten binnenhaalde op wat wel verkocht werd. Zaaien – groeien – oogsten – repeat, … moeilijker hoeft dat niet te zijn.
Met Dividend Plus sta ik momenteel reeds op een totaal rendement van +48,82%. Mooi en vooral ook omdat er weinig omzien naar deze portefeuille is. Rustiger dan dit beleg ik zelfs niet. De Rendement Plus leden weten het intussen wel al: geen buy and hold voor mij maar wel buy and hold AND protect. Ik schreef het hierboven al maar dat laatste woordje is zo ontzettend belangrijk als je ook op lange termijn een succesvol belegger wil zijn en blijven.
Opmerkelijk binnen deze portefeuille is ook dat er nu reeds 7 jaar op rij winst is. Tijdens het 8-jarig bestaan van de Dividend Plus-portefeuille scoorde ik enkel in ons eerste jaar een klein verlies. Van mij mag deze reeks verder blijven aanhouden. Ik kan ermee leven.
Commodity Plus (onze grondstoffenportefeuille): +4,71%
Over onze grondstoffenportefeuille kan ik kort zijn. Ik deed geen aankopen en ook geen verkopen binnen deze portefeuille. Ik vond ook 2017 niet echt een geschikt jaar om zwaar in grondstoffen te beleggen, vandaar de terughoudendheid. Toch staat iedere huidige positie binnen deze portefeuille op een mooie winst. Eigenlijk zelfs een winst om vingers en duimen aan af te likken maar ook hier wil ik het vel van de beer niet te vroeg verkopen. Laat ons eerst maar die beren schieten, nietwaar.
De winst die 2017 bracht (4,71%) is wel de vierde jaarwinst op rij. Ook hier dus rustig groeien. De totale portefeuille staat intussen op +21%. De Commodity Bloomberg Index deed over diezelfde periode -45%. Wie zegt daar weer dat defensief beleggen niet rendeert? Minder risico = meer winst, ik blijf erbij. Risicobeperkend beleggen behoedt u van monsterverliezen zoals die Bloomberg Grondstoffenindex duidelijk aantoont.
One Stock Plus (onze ‘optie-schrijf-portefeuille’ met focus op slechts één aandeel tezelfdertijd): +7,28%
One Stock Plus is de portefeuille die gericht is op inkomen genereren. Niet zozeer uit dividenden maar wel uit het ontvangen van optiepremies door het schrijven van opties. Renderen deed dat ook dit jaar. +7,28% was ons deel.
Het totaal rendement van deze portefeuille bedraagt intussen +47,55%. Uiteraard schreef ik in 2017 wat call- en putopties wat op zich al 9% netto premiewinst toevoegde aan het startkapitaal maar ook werd het aandeel Microsoft verkocht met +27,04% winst. Een mooie winst maar het mooie is dat deze winst maar liefst 19,74% bijdroeg aan ons startkapitaal. Niet of niet teveel diversifiëren loont dus wel degelijk. Uiteraard moet wie nauwelijks diversifieert ten allen tijde zorgen voor een goede bescherming. Gekochte putopties als bescherming komen dan zeker in aanmerking.
Deze ‘schrijversportefeuille’ hou ik nu reeds 5 jaar aan en niet één jaar was verlieslatend. Wie schrijft die blijft is een uitdrukking die zeker ook opgaat voor de optieschrijver. Dit is Rendement Plus en hier gaat het over risicobeperkend of veiliger beleggen. Ik zou mijzelf niet zijn mocht ik die uitdrukking dan ook niet wat aanpassen: Wie beveiligd schrijft die blijft !
Op naar eind 2018. Ik hoop opnieuw behoorlijke resultaten te kunnen realiseren.
Mijn motto blijft ook in 2018 Beleg Veilig! De beurzen gaan nu al sinds 2009 in stijgende richting en iedereen met gezond verstand weet dat ooit aan dat mooie liedje een eind komt. We gaan steeds verder weg van het dal en komen steeds dichter bij de top. Na de top rest enkel de afdaling. Veilig beleggen blijft dan ook een must.
> Lees hier de samenvatting van onze behaalde resultaten van 2016.
> Lees hier de samenvatting van onze behaalde resultaten van 2015.
> Lees hier de samenvatting van onze behaalde resultaten van 2014.
Beleg ook in 2018 veilig !
Veel succes en beleggersplezier,
Geert Pelsemaker
___________________________________________________________________________________
Uw beleggers-risico beperken én mooie rendementen behalen? Dat kan…
Klik hier en maak uw keuze uit onze 3 voordelige abonnementen.
Ga meteen aan de slag want een risico-beheersend belegger haalt meer rendement met minder risico!
___________________________________________________________________________________
